toekomst van uw vermogen
Estate planning is een uit de Verenigde Staten overgewaaid begrip dat wordt gebruikt voor de advisering die zich richt op de juridische en fiscale begeleiding van de overgang en instandhouding van (familie)vermogens. Estate planning heeft tot doel een opgebouwd vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk over te dragen aan erfgenamen.
Overdragen vermogen
U heeft er vast wel eens van gehoord op een feestje of borrel: iemand die verteld dat hij jaarlijks schenkt aan zijn kinderen. Waarna hij lachend opmerkt dat de fiscus helemaal niks van zijn vermogen gaat krijgen. U dacht misschien, borrelpraat, maar dit is niet het geval. Wie schenkt, kan bij goede voorbereiding, de fiscus te slim af zijn. Door te schenken kan er op een belastingtechnisch interessante manier vermogen over worden gedragen aan (klein)kinderen. In de praktijk blijkt echter dat relatief weinig mensen gebruik maken van deze mogelijkheden. Dit komt de fiscus prima uit, want die ziet liever dat er erfbelasting wordt betaald over uw vermogen. Het is daarom interessant, ook voor mensen met een kleiner vermogen, om uit te zoeken hoe het vermogen zo slim mogelijk kan worden overgedragen. ONZ Kantoor kan hierbij helpen, wij adviseren u graag over wat mogelijk is via schenkingen. Hierbij kunnen we verschillende scenario’s presenteren, zodat u precies weet wat fiscaal het meest interessant is.
Uw nalatenschap
Waarschijnlijk niet iets waar u vaak bij stil staat, maar waar uiteindelijk toch over moet worden nagedacht. Wanneer u nu al de tijd neemt om een testament op te stellen bespaard dat uw nabestaanden (mogelijk) een hoop problemen. Het garandeert ook dat u zelf de controle heeft over het proces, alles kan naar eigen inzicht geregeld worden. Daarbij staat natuurlijk centraal hoe uw nalatenschap fiscaal gezien zo slim mogelijk kan worden overgedragen. Verder moet er worden gekeken wie wat ontvangt. Denk hierbij aan uw partner, kinderen, familie, vrienden, kennissen en mogelijke goede doelen. Omdat uw persoonlijke situatie, wetgeving, en fiscale regels aan verandering onderhevig zijn, kan uw testament verouderd raken. Een regelmatige check is daarom aan te raden. ONZ Kantoor kan bij deze zaken van dienst zijn.
Hoe kan ONZ Kantoor helpen bij uw nalatenschap?
De professionals van ONZ Kantoor denken graag mee bij uw ‘estate planning’. Zij kunnen adviseren over hoe uw testament op juridisch en fiscaal gebied zo ‘slim’ mogelijk kan worden opgebouwd. Daarnaast kijken we ook wat nu al mogelijk is: door nu al te schenken aan naasten komt u in aanmerking voor fiscale voordelen. Verder staan we ook stil bij levensverzekeringen, Algemeen Nut Beogende Instellingen (schenkingen aan goede doelen) en relatievermogensrecht (hoe werken de afspraken tussen u en uw partner door na uw dood?).
Het nadenken over uw nalatenschap hoeft geen zwaar onderwerp te zijn. Wilt u meer weten? Neem dan contact op met één van onze medewerkers.